Depozyt zabezpieczający
i stopy procentowe

Uwaga:

Stopy procentowe są zmienne i mogą ulec zmianie bez wcześniejszego powiadomienia.

Kalkulator odsetek jest oparty na informacjach, które uważamy za dokładne i poprawne, ale LYNX nie gwarantuje ich dokładności ani adekwatności i nie należy na nich polegać. LYNX nie ponosi odpowiedzialności za jakiekolwiek błędy lub pominięcia ani za wyniki uzyskane w wyniku korzystania z tego kalkulatora.

LYNX nie jest bankiem i nie prowadzi działalności polegającej na przyjmowaniu depozytów. W związku z tym LYNX nie wypłaca odsetek od sald dodatnich. Klienci LYNX z EOG mają rachunki w Interactive Broker Ireland (IBIE), a klienci spoza EOG mają rachunki w Interactive Broker U.K. Ltd. (IBUK). Interactive Brokers Group (IBKR), w tym operacyjne spółki zależne, mogą być w stanie wypłacać klientom LYNX odsetki od długoterminowych sald gotówkowych. Rachunki o wartości aktywów netto (NAV) wynoszącej 100 000 USD (lub równowartość) lub więcej są oprocentowane według pełnej stawki IBKR, do której się kwalifikują. Rachunki z NAV poniżej 100 000 USD (lub równowartości) otrzymują odsetki według stawek proporcjonalnych do wielkości rachunku. LYNX nalicza tak zwany LYNX Markdown, który jest kwotą 2% na dodatnich rozliczonych saldach gotówkowych, które zostaną odjęte od odsetek wypłacanych przez IBKR. Jeśli marża naliczona przez LYNX jest większa niż odsetki zapłacone przez IBKR, klient nie otrzyma żadnych odsetek.

Odsetki od sald dodatnich są obliczane w następujący sposób dla każdego poziomu: Oprocentowanie = Min(stopa IBKR; Max(stopa IBKR – LYNX Markdown;0)).
Należy pamiętać, że odsetki będą wypłacane przez IBKR, z wyjątkiem przypadków, gdy oprocentowanie IBKR jest ujemne. Gdy stopa jest ujemna, rachunek zostanie obciążony odsetkami przez IBKR. Ujemna stopa procentowa stosowana do rachunków posiadających te waluty jest taka sama niezależnie od wielkości rachunku. W celu określenia tak zwanych stawek IBKR, IBKR dodaje również swój spread wokół zmiennej referencyjnej stopy procentowej (“BM”) dla każdej waluty według poziomu. IBKR stosuje stopę mieszaną opartą na poziomach opisanych na tej stronie, gdzie można również znaleźć stawki BM i IBKR.

Przykłady obliczania oprocentowania sald dodatnich można znaleźć tutaj.

Jeśli za pośrednictwem LYNX posiadasz fundusze w IBIE, ważne jest, abyś rozważył poniższe ryzyka:

1. Ryzyko kontrahenta:

LYNX jest partnerem Interactive Brokers Ireland („IBIE”). Ponieważ IBIE nie jest bankiem, będzie przechowywać Twoje środki (tj. fundusze) na rachunku klienta w banku powierniczym (zakaz powierniczy) lub w kwalifikowanym funduszu rynku pieniężnego (QMMF). W obu przypadkach środki klienta są przechowywane w zbiorczej, zagregowanej bazie. Oznacza to, że poszczególne środki nie są przypisane do jednej instytucji ani uznawane przez odpowiednie banki / QMMF na zasadzie indywidualnej. IBIE nie ponosi ryzyka niewypłacalności żadnego z banków/QMMF, w których przechowywane są środki. W rezultacie, w przypadku upadłości takiego banku/QMMF, strata użytkownika może zostać połączona ze stratą innych klientów IBIE, co oznacza, że strata zostanie proporcjonalnie podzielona między użytkownika i innych dotkniętych klientów. IBIE jest członkiem Irish Investor Compensation Scheme (ICS), który zapewnia rekompensatę uprawnionym inwestorom w przypadku niewypłacalności IBIE. ICS ma na celu pomoc osobom fizycznym i nie ma zastosowania do instytucji i klientów profesjonalnych. Odszkodowanie w ramach ICS jest ograniczone do 90% utraconej kwoty, maksymalnie do 20 000 EUR na inwestora. Odszkodowanie zapewnia ochronę przed upadłością firmy inwestycyjnej, a nie przed utratą wartości rynkowej produktów finansowych. ICS jest zarządzany przez Investor Compensation Company DAC („ICCL”), niezależny organ ustanowiony na mocy irlandzkiej ustawy o odszkodowaniach dla inwestorów z 1998 roku. Więcej informacji na temat ICS i odpowiedzi na często zadawane pytania (np. jak działa ICS, co jest chronione, jak złożyć wniosek itp.) można znaleźć na następującej stronie internetowej: https://www.investorcompensation.ie/.

Prosimy o uważne zapoznanie się z dokumentem „Client Asset Key Information Document”. Pomaga on zrozumieć, w jaki sposób i gdzie IBIE będzie przechowywać aktywa klienta oraz podkreśla związane z tym ryzyka. Informacje o instytucjach przechowujących aktywa klientów IBIE można znaleźć pod tym linkiem: https://gdcdyn.interactivebrokers.com/Universal/servlet/Registration_v2.formSampleView?formdb=4350.

2. Ryzyko walutowe:

Ryzyko walutowe dla rachunku papierów wartościowych jest związane przede wszystkim z ekspozycją na wahania kursów walutowych w przypadku utrzymywania środków pieniężnych lub aktywów w obcej walucie.

3. Ryzyko inflacyjne:

Ryzyko inflacyjne to ryzyko związane ze spadkiem siły nabywczej zwrotu z inwestycji. Inflacja powoduje spadek realnego zwrotu z inwestycji w stosunku do zwrotu nominalnego.

4. Inne ryzyka:

Istnieją także inne ryzyka związane z przechowywaniem środków pieniężnych lub aktywów na rachunku inwestycyjnym, z którymi należy się zapoznać. W tym celu prosimy o przeczytanie dokumentu „Ostrzeżenia o ryzyku i informacje o instrumentach finansowych”.